资讯 | 新加坡资产配置备受青睐

新加坡仍然是全球富豪资产配置首选地之一

1.家族理财室（family office）。

随着本地和区域财富增长加速，在新加坡设立家族理财室的企业家大增。一般上，家族理财室可聘用专才加入管理，也可以让外部的专业顾问提供财富管理服务。私人理财师表示，和前几年相比，设立家族理财室的客户明显增加，瑞银信贷亚太私人银行部经理表示，银行从2010年开始设立家族理财室服务，从那时候起，需要家族理财室服务的亚洲客户数日平均每年增加一倍。

家族理财室是超高净值企业家设立的公司，集中管理家族的财富、投资和传承规划。一般上，家族理财室可聘用专才来加入管理，也可以让外部的专业顾问提供财富管理服务。 比较简单的家族理财室主要负责管理投资，而更为复杂的理财室则涵盖财务、税法、法律和遗产规划、礼宾服务、高价值和生活休闲资产管理、下一代的教育和发展、实施家庭治理框架、支持新创业以及慈善活动。

新加坡银行环球产品部主管说，拥有综合企业或者5000万元资产组合的亚洲家族，越来越多选择设立家族理财室，吸引年轻一辈的家庭成员加入，来保持和增长家庭财富。

花旗集团去年公布的关于家族理财室的白皮书指出，过去20年，全球涌现出约1.2--1.5万个家族理财室，以往这都是由身家超过10亿美金（约14亿新币）的家族设立，但这个门槛近年来降低到2亿美元。

区域家族理财室的崛起，和财富增长的速度相一致，亚洲的财富创造速度依然超越其它地区，根据瑞银2018年的亿万富翁报告，2017年亿万富翁的资产增加1.4万亿美元，58%的新晋亿万富翁来自于亚太地区。截止2017年底，亚太地区约有814名亿万富翁，占全球富翁比例的38%。据统计，全球家族理财室的平均资产规模为8亿美元，亚太地区平均规模是4亿美金，在亚洲，新加坡是家族理财室的首选地，主要原因是因为新加坡是区域中心枢纽、政治稳定、基础设施全面、法制清晰、税点低、法律和监管环境透明、拥有大量的专业人士，方便亚洲投资交易。

根据新加坡金融管理局网站的信息，单一家族理财室（single family office）并不受证券和期货法（SAF）的管辖，但如果理财室也管理家族以外的财富，也就是所谓的多家族理财室(multi family office)，就可能需要注册为基金管理公司。

 

2.超级富豪吸引力，新加坡排名全球第四。

2018年，新加坡超级富豪人数比2017年增加4%到3598名，到2023年，本地的富豪预计会增加22%到4393人。根据莱坊最新财富报告，新加坡对超级富豪吸引力，全球排名第四、亚洲居第二。新加坡在财富、投资和生活方式方面排名分别是第五、第九和第一，受访者是净资产超过100万美元和净资产超过3000万美元的超级富豪。

莱坊国际产业主管表示，在政府的推动下，新加坡数码创新活动日益蓬勃，也吸引了不少私募基金到新加坡寻找独角兽企业。此外，东南亚正在快速增长，而新加坡是本区域通往世界的关口，吸引许多希望在此区域扩张的企业和外资。

对富豪最具有吸引力的城市是伦敦、紧接着是纽约和香港，报告还说，在2018年到2023年，亚洲超级富豪的人数增长会最快，在十大预计增长最快的国家和地区中，有八个在亚洲，包括香港、上海和北京，增幅可能分别为26.9%、33.8%和34.3%。许多亚洲超级富豪都会购买房地产作为投资或自住。其中，1/4的亚洲超级富豪打算在他们居住地以外的地点购买房产，高于全球平均的22%，富豪们对房地产需求提高，会促进全球豪宅价格上涨。

同样，在2019年3月公布的莱坊国际豪宅指数报告中，新加坡2018年豪宅的价格上升9.1%，升幅在全球排名第七，每100万美元能够买到大约36平米的房子面积，全球排位第五。随着新加坡政府去年推出的降温措施实行后，房价上涨的空间受限，报告预计，今年的豪宅价格会维持去年水平。富豪在新加坡购置黄金地段的住宅，除了因为这些房地产有资本增值的潜能外，新加坡安全、稳定和多元文化的都市生活，吸引他们在新加坡置业作为度假别墅。

豪宅中，房价升幅最大的是马尼拉，涨幅为11.1%，紧接着是爱丁堡和柏林，升幅分别为10.6%和10.5%，最贵的是香港的豪宅，每100万美元只能买到22平米的房子面积。

 

3. 2019《福布斯》新加坡三大富豪。

美国《福布斯》杂志2019年3月公布的最新全球富豪榜显示，新加坡房地产发展商远东机构的黄志祥和黄志达兄弟，蝉联新加坡首富，身家（净资产）为120亿美元，在全球排行第112位，较2018年的140位有所提升。排名第二的新加坡富翁是亚洲最大油漆制造商利时集团创办人吴清亮，身家72亿美元，全球排名从2018年的228位提升到2019年的203位。排名第三的为新加坡的新面孔但却是中国人熟悉的火锅大王创始人，海底捞集团创始人之一张勇，他的身家68亿美元，全球排名第224位，首次列入新加坡十大富豪行列。大华银行荣誉主席黄祖耀排名为第四，身家61亿美元，全球排名从2018年的251位跌落至267位。掌控邦典置地集团的郭氏家族，排名新加坡第五，身家56亿美元，全球排名第311位。

全球排名第一是亚马逊创始人贝索斯，身家1310亿美元，其次是微软集团联合创始人比尔盖茨，他的身家是965亿美元，第三位是投资大师巴菲特，身家为825亿美元。

《福布斯》指出，2019年有2153人跻身常年的亿万富翁排行榜，人数比去年的2208人有所下滑，这些亿万富翁的总资产规模为8.7万亿美元。区域方面，亚太区的亿万富翁共有767人，总资产2.5万亿美元。

 

新加坡地产市场在中国投资客海外投资中排名第五

根据戴德梁行发布的《2019中国境外地产投资意向调查》显示，中资企业去年在新加坡收购共计6.5亿美元的物业资产，投资额在其它海外地区中排名第五，收购项目投资额最大的是青建集团、其次是中建地产和中国石化香港公司，不过跟2017年超过20亿美元的投资额相比，中资企业投资额同比下跌6成以上。就全球而言，2018年中资海外投资地区排名首位仍为香港，全年总计投资额95亿美元，同比下降20%， 报告说，在严格的投资监管政策和紧缩的融资背景下，2018年中国境外地产投资额创四年新低，只有157亿美元，同比大跌63%。 同时，中资境外地产投资活动如今已经从大量收购转向脱售处理，2018年共计出售超过120亿美元的房地产，尽管如此，14%的受访中资企业表示，新加坡是他们青睐的房地产市场之一，他们有意在这里投资。

2019年，报告预测受制于中国银行紧缩政策的影响，中国境外地产投资额将保持低水平。